Cómo conciliar el banco

Conciliar es cruzar lo que dice el banco con lo que dicen tus libros, partida por partida, hasta que lo que queda pendiente explica la diferencia entre los dos saldos. Necesitas la contabilidad encendida, la cuenta bancaria con su cuenta contable y el estado de cuenta importado (ver Cómo importar el estado de cuenta del banco).

Abrir la conciliación

Entra a Pagos y bancos › Bancos › Cuentas bancarias y pulsa Conciliar en la cuenta. Arriba ves el Saldo en libros y el Saldo en banco.

La pantalla tiene dos lados:

• Estado de cuenta: los movimientos del banco que faltan por conciliar.
• Libros: las partidas de la cuenta contable del banco que faltan por conciliar: cobros, pagos, depósitos, movimientos bancarios y asientos.

Aceptar las sugerencias

Nori propone parejas de un movimiento del banco con una partida de libros del mismo importe y hasta 3 días de diferencia. Si además la referencia coincide, la sugerencia lleva la marca Referencia.

1. Revisa la lista de sugerencias y desmarca las que no correspondan.
2. Pulsa Conciliar las marcadas.

Los depósitos ayudan aquí: un depósito de varios cortes o cheques es un solo movimiento en libros, igual que en el banco.

Conciliar a mano

Para lo que Nori no sugiere, por ejemplo un depósito del banco que corresponde a tres cobros:

1. Marca los movimientos del lado Estado de cuenta y las partidas del lado Libros.
2. Abajo ves la suma de cada lado y la Diferencia. Cuando es cero, escribe un comentario si quieres y pulsa Conciliar.

Puedes marcar varios de cada lado mientras sumen lo mismo. Limpiar quita lo marcado.

Comisiones, intereses y cargos del banco

Lo que el banco cobra o paga por su cuenta no está en tus libros. Regístralo desde el movimiento:

1. En el lado Estado de cuenta, pulsa + (Registrar en libros) en el movimiento.
2. Elige Qué es: Comisión bancaria, Intereses a favor, Intereses a cargo u Otro.
3. En una comisión elige el IVA incluido (16 %, 8 % o sin IVA): Nori separa el IVA acreditable pagado. En Otro, elige la cuenta.
4. Pulsa Contabilizar y conciliar.

Nori hace el asiento con las cuentas de la determinación de cuentas y lo concilia con ese movimiento en el mismo paso.

Por qué: en SAP Business One registras la comisión aparte y luego la concilias. Aquí sale del mismo renglón del estado de cuenta, así no se queda sin conciliar.

Deshacer una conciliación

En Conciliaciones recientes, al final de la pantalla, pulsa Deshacer en la que está mal. Sus partidas regresan a pendientes de los dos lados. La conciliación queda en la lista como Deshecha.

El asiento de una comisión o un interés registrado desde la conciliación no se borra al deshacer; si fue un error, cancela ese movimiento en Movimientos bancarios.

Informe de conciliación

Pulsa Informe de conciliación, elige Al día y pulsa Ver. El informe parte del saldo en banco y del saldo en libros a esa fecha y suma lo pendiente:

• En libros y no en el banco: depósitos en tránsito, cheques que entregaste y no han cobrado.
• En el banco y no en libros: comisiones, intereses o depósitos que no has registrado.

Al final, el Saldo en banco ajustado y el Saldo en libros ajustado deben ser iguales. Se imprime o se descarga en PDF.

Si no ves…

• El botón Conciliar: la cuenta bancaria no tiene cuenta contable, o la contabilidad está apagada.
• Un cobro o pago del lado Libros: su forma de cobro va a otra cuenta contable, o tiene fecha anterior al saldo inicial de la cuenta bancaria.
• El lado Estado de cuenta vacío: no has importado el estado de cuenta del periodo.
• «No cuadra»: lo marcado de un lado no suma lo mismo que el otro. Revisa si falta un movimiento o si hay una comisión dentro del importe.
• Diferencia en el informe aunque todo esté conciliado: el saldo inicial de la cuenta bancaria no coincide con lo que había en libros a esa fecha, o falta importar algún movimiento.