Cómo dar de alta tus cuentas bancarias

Las cuentas bancarias son el destino de los depósitos y las transferencias que cobras, y con la contabilidad encendida son las que importas y concilias contra el estado de cuenta.

Dar de alta una cuenta

1. Entra a Pagos y bancos › Bancos › Cuentas bancarias y pulsa Nueva cuenta bancaria.
2. Llena Banco, Nombre (cómo la reconoces: «BBVA nómina»), Número de cuenta y CLABE (18 dígitos).
3. Elige la Moneda.
4. Con contabilidad, elige la Cuenta contable: la cuenta de bancos de tu catálogo donde se registran sus movimientos. Nori la marca para conciliación.
5. Escribe la Fecha del saldo inicial y el Saldo inicial: el saldo del banco al cierre de ese día. Se concilia lo que pase después.
6. Si es una cuenta nueva en Nori y ese saldo todavía no está en tus libros, marca Contabilizar el saldo inicial contra saldos iniciales. Si ya lo capturaste en tu póliza de apertura, déjalo sin marcar (ver Saldos de apertura).
7. Con contabilidad, elige el Formato de estado de cuenta (CSV) si tu banco exporta CSV. OFX y CAMT.053 se leen solos.
8. Marca Cuenta bancaria predeterminada (recibe las transferencias) en la cuenta donde te pagan por transferencia, y guarda.

Una cuenta en otra moneda pide el Tipo de cambio del saldo inicial.

Por qué: en SAP Business One las cuentas bancarias de la casa se configuran en la inicialización y la cuenta contable aparte. En Nori las das de alta aquí con su cuenta contable, y la conciliación ya sabe qué partidas de libros le tocan.

Lo que no cambia después

Cuando la cuenta ya tiene movimientos, la cuenta contable, la moneda y el saldo inicial quedan fijos. Una cuenta que ya no usas se apaga quitando Activa.

La pantalla de la cuenta

Con contabilidad, al abrir una cuenta ves su Saldo en libros y su Saldo en banco, los estados de cuenta importados y sus movimientos. Desde ahí:

• Conciliar abre la conciliación (ver Cómo conciliar el banco).
• Informe de conciliación compara libros contra banco a una fecha.
• Importar sube un estado de cuenta (ver Cómo importar el estado de cuenta del banco).

En la lista, la columna Por conciliar (banco / libros) dice cuántos movimientos del estado de cuenta y cuántas partidas de libros faltan por conciliar.

Movimientos bancarios

Para dinero que se mueve sin un cobro ni un pago de por medio, usa Pagos y bancos › Bancos › Movimientos bancarios y Nuevo movimiento:

En Contra la cuenta va un gasto, un préstamo o similar. Las cuentas de clientes y proveedores no se mueven aquí: para eso está el pago. Cancelar anula el asiento del movimiento, siempre que no esté conciliado.

El efectivo de la caja va al banco con un depósito, no con un movimiento. Las comisiones e intereses que aparecen en el estado de cuenta se registran más rápido desde la conciliación.

Sin contabilidad

Sin contabilidad las cuentas bancarias sirven para los depósitos: ahí llegan el efectivo de los cortes, los cheques y las liquidaciones de tarjeta (ver Depósitos de efectivo, cheques y tarjetas). La importación de estados de cuenta, la conciliación y los movimientos bancarios necesitan la contabilidad.

Si no ves…

• Movimientos bancarios o el botón Conciliar: la contabilidad está apagada, o la cuenta no tiene cuenta contable.
• La cuenta contable en la lista para elegir: debe ser una cuenta activa, que no sea de título ni de control, y en la misma moneda que la cuenta bancaria.
• El menú Cuentas bancarias: tu rol no tiene el permiso de bancos.